Мария

Пивторак

Ко мне часто приходят инвесторы, кто уже начал участвовать в сделках на фондовом рынке и из за сложившейся ситуации оказался в таком неудобном положении, что теперь не знает, что делать с портфелем.

Часть активов заблокирована, часть облигаций в дефолте, часть в структурных продуктах и результат минус 50%, часть в страховых полисах в зарубежной компании и их не вывести. Что мне за этот год только не довелось услышать!

В моем понимании важно соблюдать баланс риска и потенциальной доходности. Вам могут показать красивые рекламные материалы с доходностью 30-50% годовых, а по факту там есть риски потери части капитала и это может совсем не совпадать с вашими ожиданиями и позволю себе выразится профессиональным языком - не соответствует вашему риск-профилю.

Сейчас мы находимся в ситуации, когда ключевая ставка на историческом максимуме, инфляция набирает обороты, рубль ослабевает быстрыми темпами и не совсем понятно, как сохранять средства и в чем? Очевидно, что привычный депозит может не справился с этой задачей.

Хочу обратить ваше внимание на то, что доступ к иностранным инструментам, привязанным к твердой валюте на российском рынке ограничен. И это сильно влияет на то, что выбирают владельцы капитала.

Сейчас стоит делать выбор не только ориентируясь на уровень доходности, а прежде всего исходя из рисков, которые могут реализоваться и ваших задач и планов.

Часто в погоне за доходностью инвесторы теряют деньги и не могут вовремя закрыть убыточные позиции, когда ситуация резко меняется. Это своего рода психологические ловушки, в которые попадают инвесторы в процессе управления капиталом. Бывает сложно ориентироваться и трудно принимать решение зафиксировать сделку с минусом.

Это можно сравнить с бизнесом. Вложил какие то средства и проект не пошел. Важно своевременно принять правильное управленческое решение.

Так что же делать, спросите вы?
А я отвечу - нет универсальных решений для всех. Я всегда работаю прежде всего с человеком и его индивидуальной ситуацией. У каждого она будет своя. На что стоит обратить внимание - это валютные активы с высоким кредитным качеством, золото и российский рынок акций, он сильно недооценен. Все детали предпочитаю обсуждать на личной встрече.

Буду рада вашим вопросам и комментариям!

Светская хроника

Вчера состоялось интересное событие - 5 международная Пушкинская премия. Это было волшебно! Столько интересных людей!

Во второй части был настоящий бал, как обычно проводят в Австрии. Это дает заряд позитива и настоящей радости!

А какие мероприятия посещаете вы для души?

Каждый инвестор постоянно находится в поиске активов, где он сможет сохранить свой капитал и в идеале приумножить.

У каждого свои критерии оценки:

1. Для кого-то это сохранение в привязке к твердым валютам. Долгое время эталоном был доллар и евро. Сейчас фокус внимания смещается на другие типы активов, так как для мирового сообщества стал определяющим факт блокировки активов РФ в долларах.

Мы наблюдаем как центральные банки увеличили объемы покупок золота с свои резервы. Для российских инвесторов спросом пользуется юань, как альтернативная дружественная валюта. Рынок инструментов в юанях еще в стадии формирования, но уже есть отдельные имена в новых выпусках облигаций, которые стоят внимания.

2. Для кого-то важным показателем является уровень инфляции. И как правило инвесторы смотрят не на статистические данные, а на реальную инфляцию, которая на порядок больше.

3. Для кого то индикативом являются бенчмарки: индекс мосбиржи, индекс RGBI, еще недавно индекс S&P.

Конечно, в идеале учесть все эти факторы, чтобы точно СОХРАНИТЬ свои активы. Но, как вы догадываетесь, это не всегда возможно.

И тем не менее существуют на рынке активы, которые позволяют делать 3в1.

Думаю многие знают акции NVIDIA, но мало кто покупал их 2,3,5 лет назад и держит до сегодняшнего дня…

Это один из примеров, как можно выбрать ПРАВИЛЬНЫЙ актив и нет необходимости проводить частые спекулятивные сделки и тратить на это значимую часть времени.

Это и есть подход, который стоит принять во внимание - выбор правильных инструментов, а не тех которые нравятся. Инвестиции это про холодный расчёт!

Цифры говорят сами за себя 1974% за 5 лет.
Как не странно есть стратегии, в которых вы можете найти подобные активы.

Своевременное тактическое управление может приносить 50% годовых в валюте. И это будет взвешенная и диверсифицированная история.

Сейчас много инвесторов открывают счета в дружественных юрисдикциях. Каждый выбирает ее в соответствии со своими задачами: для кого-то это просто карта и платежное средство, для кого-то полноценная инфраструктура для хранения и управления иностранными биржевыми активами и бизнес.

Часто мы упускаем из вида важные детали - ответственность перед налоговыми органами.

НАПОМИНАЛОЧКА:

Физическим лицам - налоговым резидентам РФ до 3 июня необходимо представить отчет о движении денежных средств за 2023 год по зарубежным счетам.

В отчете необходимо отразить данные по всем зарубежным счетам за прошедший период, включая информацию о движении денежных средств и состоянии активов.

Для денежных средств следует указать:
начальный баланс
общую сумму зачислений за 2023 год
общую сумму списаний за 2023 год
баланс на конец периода

Для активов нужно предоставить аналогичную информацию:
стоимость активов на начало периода
совокупную стоимость зачисленных активов
совокупную стоимость выбывших активов
стоимость активов на конец периода

За нарушение срока или непредставление отчета лицо может быть привлечено к административной ответственности в виде штрафа. Несмотря на величину штрафа не стоит пренебрегать этим, так как есть еще связанные с этим обязательства, которые могут привести к гораздо более существенным последствиям и потерям.

Я не оказываю налоговых консультаций, лишь делюсь опытом и кейсами, которые встречаю в своей практике.

Если у вас есть вопросы на эту тему или сомнения, все ли вы сделали правильно. Я с удовольствием поделюсь контактами моих коллег, с кем мы успешно работаем на протяжении долгих лет и помогаем нашим клиентам двигаться в правильном направлении.

Чтобы определить, подпадает ли ваш зарубежный счет под исключения от предоставления отчета о движении денежных средств (ОДДС), а также получить рекомендации по подготовке и подаче отчета, свяжитесь со мной в личном сообщении, обсудим ваш запрос.

Хочу поделиться с вами графиком одной из известных компаний на рынке. Ее бумаги вышли на биржу 1 мая 1997 года и до сегодняшнего дня рост акций составил 8 846%. За 27 лет это в среднем получилось 327% годовых. Плюс компания платит дивиденды своим акционерам.

Когда говорят, что инвестиции в акции - это риск, очевидно каждый инвестор взвешивает для себя все «за» и «против» и потенциальную доходность и риски снижения стоимости актива.

Для выбора инструментов важно придерживаться вашего риск профиля. Детали вашего запроса буду рада обсудить с вами на встрече.

Картинку с цифрами акций ЛУКОЙЛ оставляю для размышлений здесь.

Акции Zeekr Intelligent Technology Holding,
бренда премиальных электромобилей, входящего в
состав китайской Geely, выросли на +35% в первый
день торгов после первичного публичного
размещения акций (IPO), которое стало крупнейшим
листингом китайской компании в США с 2021 года.

Американские депозитарные акции (ADS) Zeekr в
пятницу в Нью-Йорке закрылись на уровне $28.26, в
результате чего капитализация компании составила
около $6.9 млрд.

В четверг компания привлекла
$441 млн от размещения 21 млн ADS по верхней
границе диапазона $18-21.
Листинг Zeekr является крупнейшим размещением
китайской компании в США со времени IPO Didi
Global на сумму $4.4 млрд почти три года назад.

Тема IPO и развивающегося рынка электрокаров привлекают внимание инвесторов во всем мире.

Сейчас происходят изменения рынка, которых мы даже не предполагали. Китайские производители удивляют все новыми моделями и технологиями. Zeekr - не единственный премиальный бренд. Недавно увидела, какие технологии используют NIO и Lixiang. Там есть чему удивляться и дальше только больше!

Начинается время, когда за окном идет снег, в доме тепло и уютно, наряжена елка и грядут праздничные новогодние и рождественские дни. Уже началась подготовка подарков и поздравлений для близких, коллег, партнеров и клиентов. Это время, когда случаются необычные и даже волшебные истории. В это время я обращаю внимание на украшения в магазинах, ресторанах, отелях и мне нравится собирать в свою коллекцию елки. Везде слышится аромат корицы, пряностей, цитрусовых.

Выбор инвестиционной стратегии зависит от целей инвестора, его возможностей и склонности к активному управлению капиталом или делегированию полномочий профессиональным участникам рынка.

Сегодня хочу поговорить с вами о разных подходах и стратегиях инвестирования. Как правильно выбрать тот вариант, который подойдет именно вам?

Первый тип инвесторов
- активные и вовлеченные
Это люди, которые самостоятельно анализируют ситуацию на рынке, изучают отчетности компаний, читают новости и прогнозы экспертов. Они могут использовать рекомендации инвесткомпаний, но в целом принимают решения самостоятельно.

Такие инвесторы активно работают на разных биржевых площадках и в разных инструментах - акциях, облигациях, валюте. Они выбирают наиболее выгодные условия для сделок на текущий момент. Например, исполняют сделки там, где лучше котировки или ниже комиссии в данный период времени.

Для таких инвесторов очень важно иметь удобный доступ к торговым системам, быстрое исполнение сделок, качественные сервисы брокеров. Они могут иметь счета у 2-3 разных компаний для оперативности. Главное - это получать максимум возможностей для эффективной торговли.

Второй тип - инвесторы, которые считают себя профессионалами, но на самом деле обладают небольшим опытом.
Они принимают решения, в основном ориентируясь на собственные предпочтения и эмоции.

Например, выбирают для инвестиций компании из понятных им отраслей. Или покупают активы тех эмитентов, о которых много слышали в новостях. Зачастую, такие инвесторы получают доход чуть выше, чем по депозитам. Ведь они не используют глубокий анализ и возможности диверсификации.

Как правило, у таких инвесторов просто не хватает времени или желания разбираться в тонкостях рынка. У них есть свой основной бизнес и карьера. Поэтому они действуют более простыми способами, основываясь на собственных предпочтениях.

Третий тип инвесторов - те, кто доверяет управление капиталом профессиональным участникам рынка
Это могут быть индивидуальные трейдеры, управляющие компании, паевые фонды. Такие инвесторы хотят получать стабильный доход, но сами не готовы вдаваться в тонкости инвестирования.

Они передают средства в доверительное управление или покупают паи ПИФов, чтобы профессионалы сформировали оптимальный инвестпортфель. Это позволяет диверсифицировать вложения по отраслям, регионам, валютам и получать стабильный доход в долгосрочной перспективе независимо от колебаний на рынке.

Конечно, доходность в этом случае будет не такой высокой, как у активных инвесторов. Но и риски существенно ниже за счет грамотного управления рисками со стороны профессионалов.

Какой подход больше подходит лично вам?
Активный или пассивный? Все зависит от ваших целей, возможностей и склонности к риску.

• Если есть желание разбираться в инвестициях самостоятельно, выбирайте активный подход. Но будьте готовы тратить значительную часть своего времени на изучение и анализ рынка и активов.
• Если же для вас важнее сохранение капитала, тогда выбор эффективной команды управляющих может оказаться лучшим решением.

А какой тип инвестора откликается лично вам? Поделитесь в комментариях!

#инвестиции #стратегия #управлениекапиталом #личныйопыт #биржа #консалтинг #финансы #бизнес #рост #Mariya_Pivtorak

Насколько же переменчива природа Санкт-Петербурга! И как важно ценить каждый момент

Хочу поделиться с вами забавной вчерашней историей о том, как переменчивый климат моего любимого города за один день преподнес сюрприз, но не смог испортить прекрасное настроение нашей семье и отказаться от прогулки по Петербургу.

Я давно хотела прокатиться на ярко-красном двухэтажном экскурсионном автобусе,
чтобы полюбоваться необычными панорамными видами города с высоты второго этажа. И в минувшие выходные, когда с утра светило яркое солнце, мы с семьей наконец решили воплотить это в жизнь.

Сели на автобус, доехали до Дворцовой площади, любуясь позолоченными куполами и шпилями в лучах солнца. Дух захватывало от раскрывающихся видов с высоты второго этажа! Казалось, что и погода радуется вместе с нами.

Однако, подъезжая к Ростральным колоннам, мы увидели, как стремительно надвигаются грозовые тучи. Через несколько минут разразился настоящий ливень с грозой и шквальным ветром!

Конечно, пришлось закрыть окна, включили звуковое сопровождение экскурсии и продолжили маршрут, любуясь уже мокрым и мрачноватым, но от этого не менее красивым Петербургом.

Эта поездка ещё раз напомнила мне, что не стоит отказываться от своих планов, если вдруг что-то идёт не по плану. Ведь от нашего настроения зависит, превратится ли неприятность в настоящую катастрофу или останется забавным приключением. Жизни многогранна и учит нас быть гибкими уметь принимать новые обстоятельства и быстро ориентироваться в них.

Петербургская погода только закалила во мне эту способность ценить каждое мгновение жизни, даже если за окном не светит солнце. Ведь главное солнце – то, которое в нашей душе! И оно зависит только от нас самих.

#Петербург #погода #настроение #ценитьмгновения #Mariya_Pivtorak