Ярослав

Фоминых

Оцениваем эффективность инвестиций

Инвестиции в реальный бизнес – это не просто вложение денег, это ставка на будущее, на рост и развитие. Но как понять, что ваши инвестиции действительно работают и приносят желаемый результат? Как отличить перспективный проект от "черной дыры", поглощающей ресурсы? Сегодня разберемся с ключевыми метриками и подходами к оценке эффективности инвестиций в реальном бизнесе.

1. ROI (Return on Investment) – король показателей:

Начнем с самого известного и понятного индикатора – ROI, или возврата на инвестиции. Он показывает, сколько прибыли вы получаете на каждый вложенный рубль. Формула проста:

*ROI = (Прибыль от инвестиций - Стоимость инвестиций) / Стоимость инвестиций 100%**

Например, вы вложили 100 000 рублей в рекламную кампанию, которая принесла вам 150 000 рублей прибыли. ROI будет равен (150 000 - 100 000) / 100 000 * 100% = 50%. Это значит, что каждый вложенный рубль принес вам 50 копеек прибыли.

Важно помнить: ROI – это хороший стартовый показатель, но он не учитывает временной фактор.

2. Срок окупаемости (Payback Period):

Этот показатель показывает, за какой период времени ваши инвестиции полностью окупятся. Он особенно важен для проектов с высоким уровнем риска.

Срок окупаемости = Стоимость инвестиций / Среднегодовая прибыль

Например, вы вложили 500 000 рублей в новое оборудование, которое приносит вам 100 000 рублей прибыли в год. Срок окупаемости составит 5 лет.

3. Чистая приведенная стоимость (NPV):

NPV учитывает временную стоимость денег, то есть тот факт, что рубль сегодня стоит больше, чем рубль завтра. Он дисконтирует будущие денежные потоки, приводя их к текущей стоимости.

NPV = Сумма приведенных денежных потоков - Стоимость инвестиций

Для расчета NPV необходимо знать ставку дисконтирования (обычно это стоимость капитала компании). Если NPV положительный, то инвестиции считаются выгодными.

4. Внутренняя норма доходности (IRR):

IRR – это ставка дисконтирования, при которой NPV равен нулю. Она показывает максимальную доходность, которую может принести проект. Чем выше IRR, тем привлекательнее инвестиции.

5. Не забывайте о качественных показателях:

Помимо финансовых метрик, важно учитывать и качественные факторы, такие как:

️Улучшение репутации бренда: Инвестиции в экологичные технологии или социальные проекты могут повысить лояльность клиентов.

️Повышение квалификации персонала: Обучение сотрудников может привести к увеличению производительности и снижению текучести кадров.

️Увеличение доли рынка: Инвестиции в маркетинг и продажи могут помочь вам завоевать новых клиентов и увеличить свою долю на рынке.

В заключение добавлю:

Оценка эффективности инвестиций – это сложный и многогранный процесс. Не стоит ограничиваться только одним показателем. Используйте комплексный подход, учитывайте как финансовые, так и качественные факторы, и регулярно анализируйте результаты.
Только так вы сможете принимать обоснованные решения и направлять свой бизнес к успеху!

А какие показатели вы используете для оценки эффективности инвестиций в вашем бизнесе? Делитесь в комментариях!

Мой канал в телеграм https://t.me/fom_invest

#сотрудничество #партнерство #бизнес #нетворкинг #предприниматель #продажи #продвижениебизнеса #инвестиции #tenchat #тенчат

PuzzleBrain – один из ведущих образовательных проектов в России. 1 млн+ пользователей, 1100+ курсов и 100 тыс. новых регистраций в месяц.

Финансирование направляется на привлечение пользователей – отлаженная бизнес-модель, прозрачная окупаемость.

Условия инвестирования:
50% годовых, выплаты процентов ежемесячно
Минимальный вход – 500 тыс. руб.
Срок – 1 год (с возможностью продления)
Гарантия выплат – система двойного резервирования

Дополнительные гарантии (из договора):
Проценты выплачиваются до 25-го числа каждого месяца
Фиксированная ставка 4,17% в месяц (50% годовых)
Прозрачные расчёты – проценты начисляются по фактическому числу дней
Деньги переводятся на счёт инвестора в срок (даже если 25-е – выходной, деньги поступят в первый рабочий день)
Займ официально оформляется договором

Почему стоит инвестировать?
Топ-100 EdTech проектов в РФ
Внятная реализация привлеченных средств на уже отлаженный маркетинг
3+ года стабильных выплат инвесторам
Запуск маркетплейса и новых направлений обучения

Чтобы получить подробности по инвест-проекту, пишите "+" в комментарии или в ЛС

О проекте:

Производитель и продавец спортивной одежды — один из лидеров в нише спортивной одежды на маркетплейсах Wildberries и Ozon.

Хронология сумм продаж на WB с учетом процента выкупа:

2020 год: 37 466 рублей
2021 год: 6 209 301 рублей
2022 год: 15 248 313 рублей
2023 год: 47 975 814 рублей
2024 год: 127 586 191 рублей

Собственное производство в России позволяет выпускать качественную продукцию по справедливым ценам. Присутствие на маркетплейсах позволяет охватывать огромную аудиторию и быстро масштабироваться (х2 - х3 каждый год).

Зачем привлекаются инвестиции?
Для увеличения объемов производства и расширения ассортимента. Цель — выйти на оборот 45 млн рублей ежемесячно с чистой прибылью 8 млн рублей/мес.

Формат участия:

1. Доля от чистой прибыли по договору простого товарищества.
2. Займ с с ежемесячными выплатами и фиксированной доходностью (от 40% до 60% годовых в зависимости от суммы инвестирования).
3. Порог входа от 200 тыс.
4. Ставка по займу:

- от 200 000 р. 40%
- от 500 000 р. 45%
- от 1 млн.р. 50%
- от 2 млн.р. и выше 60%

Гарантии:

1. Договор инвестиционного займа с ИП / Договор простого товарищества с долей от прибыли.
2. Залог оборудования.
3. Личное поручительство собственника.

Подробнее о компании - писать в ЛС "Проект"

Мой канал -https://t.me/fom_invest

#инвестициивбизнес #инвестиции #маркетплейсы #доход #партнерство #бизнес #знакомство #предприниматель #продажи

Готов отдать 2 проекта:

1. Производитель и селлер спортивной одежды с выручкой 127 млн на 2024 год. Доходность 40-60%.
2. Один из лидеров РФ в премиальных пассажирских перевозках. Доходность 30-36% годовых.

На комиссионные договариваетесь с компанией напрямую. Агентский договор - тоже напрямую с компанией.

Пишите в личку "БРОКЕР", предоставлю всю необходимую информацию в ЛС - презентации, договора, отчеты. Продавать вам ничего не буду.

#инвестиции #бизнес #недвижимость #сотрудничество #брокер #привлечениеинвестиций #партнерство #производство

Инвестиционное предложение:

1. Вложения: 4 200 000 ₽
2. Ежемесячный доход: 105 000 ₽
3. Оформление авто на инвестора — полное юридическое закрепление.
4. Ремонт, ТО и штрафы — за счет компании.
5. Выкуп авто у инвестора по договору через 12 месяцев по изначальной стоимости.

Преимущества инвестирования в компанию:

- ТОП-3 в России на рынке бизнес-перевозок.
- Деятельность с 2017 года.
- Ликвидный залог (оформление на инвестора).
- Большой и успешный опыт работы с инвесторами.
- Обслуживаются ПМЭФ, корпоративные заказы и топ-менеджмент крупнейших компаний.
- Расширение количества авто в парке до 800 единиц.
- Полное юридическое сопровождение — договор поставки и договор аренды с выкупом.

По вопросам инвестирования в проект писать в ЛС "АВТО" или "+" в комментарии.

Мой канал - https://t.me/fom_invest

#инвестициивбизнес #инвестиции #авто #перевозки #доход #партнерство #бизнес #знакомство #предприниматель #продажи

УПРОЩАЮ ЖИЗНЬ БРОКЕРАМ

Каждый брокер сталкивается с этими проблемами - нет проекта под потребности инвестора, либо же нет инвестора под проект в своем портфеле.

Итак, я создаю клуб в Telegram, в котором брокеры (инвестиции, продажа бизнеса, недвижка) смогут помогать друг другу в обмен на часть комиссионных.

Монетизации у клуба на данный момент нет! Комиссионные делите сами, подписка бесплатна.

Чтобы вступить в клуб - пишите мне в личку "Клуб", познакомимся, после чего отправлю ссылку-приглашение.

#инвестиции #инвестициивнедвижимость #инвестициивбизнес #брокер #бизнес #бизнесброкер #бизнесклуб

Инвестиции – это всегда риск, но грамотный подход к оценке бизнеса может значительно снизить вероятность потери денег и увеличить шансы на получение прибыли. Прежде чем вкладывать свои кровные, важно провести тщательный анализ и убедиться, что компания действительно стоит того. Но на что именно стоит обратить внимание? Давайте разберемся!

1. Финансовое здоровье: копаем глубже, чем просто прибыль!

Прибыль – это, конечно, хорошо, но это лишь верхушка айсберга. Необходимо изучить финансовую отчетность компании за последние несколько лет. Обратите внимание на:

Выручку: Растет ли она стабильно или наблюдаются скачки?
Прибыльность: Какова рентабельность продаж? Насколько эффективно компания управляет своими расходами?
Долговую нагрузку: Сколько долгов у компании? Сможет ли она их выплатить в случае кризиса?
Денежный поток: Достаточно ли у компании денег для покрытия текущих расходов и инвестиций в развитие?

Не стесняйтесь задавать вопросы и требовать разъяснений по непонятным моментам. Помните, что финансовая отчетность может быть "приукрашена", поэтому важно критически оценивать представленные данные.

2. Бизнес-модель: как компания зарабатывает деньги?

Понимание бизнес-модели – это ключ к пониманию перспектив компании. Задайте себе следующие вопросы:

В чем уникальность продукта или услуги? Есть ли у компании конкурентное преимущество?
Кто целевая аудитория? Насколько велик рынок и каковы перспективы его роста?
Как компания привлекает и удерживает клиентов? Эффективны ли маркетинговые стратегии?
Насколько масштабируема бизнес-модель? Сможет ли компания быстро расти и адаптироваться к изменениям рынка?

3. Команда: кто стоит за бизнесом?

Даже самая гениальная идея может провалиться, если за ней стоит некомпетентная команда. Оцените:

Опыт и квалификацию руководителей: Есть ли у них опыт работы в данной отрасли?
Мотивацию и вовлеченность сотрудников: Насколько преданы сотрудники компании?
Корпоративную культуру: Создает ли она благоприятную атмосферу для работы и развития?

4. Рыночные перспективы: куда движется рынок?

Важно понимать, в какой отрасли работает компания и каковы перспективы ее развития. Оцените:

Размер и темпы роста рынка: Есть ли потенциал для роста компании?
Конкурентную среду: Насколько сильны конкуренты и как компания планирует с ними бороться?
Тенденции и тренды рынка: Соответствует ли продукт или услуга компании текущим тенденциям?

5. Юридическая чистота: все ли в порядке с документами?

Перед инвестициями необходимо убедиться, что у компании нет юридических проблем. Проверьте:

Учредительные документы: Все ли в порядке с регистрацией компании?
Права на интеллектуальную собственность: Защищены ли патенты и товарные знаки?
Судебные иски и споры: Нет ли у компании судебных разбирательств, которые могут повлиять на ее финансовое состояние?

Инвестиции – это серьезный шаг, требующий тщательной подготовки. Не торопитесь, проведите всесторонний анализ и принимайте взвешенное решение! Удачи!

Мой канал в телеграм https://t.me/fom_invest

#сотрудничество #партнерство #бизнес #нетворкинг #предприниматель #продажи #продвижениебизнеса #инвестиции #tenchat #тенчат

Уоррен Баффетт установил рекорд по длительности пребывания на посту CEO среди компаний S&P 500 — 55 лет. За этот период акции Berkshire Hathaway выросли на впечатляющие 44 151%.

Как вам такая доходность, крипто-инвесторы?)

#криптовалюта #инвестиции #партнерство #фондовыйрынок #инвестор

Финансовый отчёт о прибылях и убытках (P&L) часто отражает не реальность, а желаемую картинку.

На моей практике были бизнесы:
— с красивой прибылью, но с кассовыми разрывами,
— с растущей выручкой, но полным отсутствием ликвидности,
— с «оптимизированными» расходами, в которых забыли упомянуть кредиты, аренду и реальные зарплаты.

Пример:

Допустим, бизнес продал товаров на 10 млн рублей в этом месяце, но:

• Клиенты оплатят через 90 дней (отсрочка).
• Себестоимость 6 млн рублей уже оплачена сейчас.
• На складе — товара нет, а в кассе — тоже ничего.

На бумаге:

• Прибыль = 10 млн – 6 млн = 4 млн

• На деле:

• Денег в кассе 0, расходы уже пошли.

Если клиентов с отсрочкой много — возникает кассовый разрыв: вроде бы прибыль есть, а платить зарплаты и аренду нечем.

На что я всегда смотрю как брокер:

1. Реальный денежный поток. Если прибыль на бумаге, а деньги уходят в «дебиторку», проект не живой.

2. Фиктивные доходы. Часто показывают рост за счёт авансов, разовых заказов или взаимозачётов.

3. Заниженные расходы. Когда фаундер сам себе не платит, это не экономия, это временная иллюзия.

Вывод: P&L — это только отправная точка. Настоящий анализ начинается после слов: «А теперь покажите ДДС и разложите выручку по источникам».

#инвестиции #биржа #финансы #инвестициивнедвижимость #партнерство #аналитика #инвестициивбизнес #инвестирование