Ирина

Екимовских

ROE и ROI — в чём разница? + РЕНТАБЕЛЬНОСТЬ ПО ОТРАСЛЯМ В ПОДАРОК

Очень часто два этих показателя путают, поскольку звучат они весьма схожи, оба измеряют прибыльность, но при этом сосредоточены на разных аспектах эффективности бизнеса. Давай разбираться:

ROE — рентабельность собственного капитала.

ROE — это коэффициент, который показывает, на сколько эффективны вложенные собственником деньги. Иначе говоря, сколько прибыли приносит каждый рубль, вложенный в предприятие.

ROE — любимый финансовый показатель Уоррена Баффета. Именно он, по мнению Баффета, отражает эффективность работы менеджмента и незаурядность компании.

Формула расчёта ROE: чистая прибыль / собственный капитал.

Итак, чтобы оценить успешность своего бизнеса, нужно посчитать свой ROE. А для этого вам понадобятся финансовые данные о деятельности компании из
учёта.

️ Также существует таблица с ROE (рентабельность собственного капитала) по отраслям. Скачивайте её по ссылке: https://clck.ru/3JikRh и пользуйтесь!

ROI — это коэффициент рентабельности инвестиций. Простыми словами, ROI помогает посчитать окупаемость вложений. Показатель демонстрирует, насколько выгодным или невыгодным является проект или продукт.

Формула расчёта ROI: (доход от вложений — размер вложений) ÷ размер вложений × 100%.

Под инвестициями понимается вклад непосредственно в бизнес, то есть расходы на зарплаты сотрудников, аренду помещения, маркетинг, закупку сырья и материалов, покупку ПО и сервисы, необходимые для работы.

Рассчитывать ROI необходимо, когда вы хотите узнать, в каком объеме возвращаются средства, вложенные в команду, проект или рекламную кампанию. Также расчёт помогает принимать управленческие решения для бизнеса и избегать дорогостоящих ошибок, а также определять рентабельность проектов.
Поэтому ROI — это одна из основных формул в аналитике, с помощью которой можно сформировать направление развития бизнеса и решить, куда двигаться компании, чтобы не прогореть.

А сколько процентов ваши ROE и ROI? Пишите в комментариях

Бизнес единороги VS тараканы

Мы привыкли читать и восхищаться компаниями-единорогами (юникорнами).
И кажется, что это «голубая мечта» каждого предпринимателя — создать единорога . Придумать идею, привлечь инвестиции, взорвать рынок, выйти на IPO, по дороге улучшить мир и заработать кучу денег. Но сколько мы знаем таких компаний, история которых закончилась громким провалом: WeWork, Холмс и Theranos, Groupon — список можно продолжать долго.

Есть противоположная единорогам стратегия развития, бизнесы-тараканы. Термин этот возник где-то 10-15 лет назад и ввёл его Пол Грэм — основатель Y Combinator.

Компании бизнесы-тараканы — это предприятия, которые, в отличие от ярких и быстрорастущих «единорогов», отличаются устойчивостью, способностью выживать в сложных условиях и адаптироваться к изменениям. Они не стремятся к молниеносному росту или миллиардным оценкам, но уверенно держатся на рынке благодаря практичному подходу к управлению и финансовой дисциплине. Эффективно управляют затратами и работают в нескольких направлениях, чтобы минимизировать риски.

Почему бизнес-тараканы важны?
— Они формируют основу экономики и создают рабочие места.
— Обеспечивают устойчивость в кризисы, так как меньше подвержены колебаниям рынка.
— Поддерживают местные сообщества и вносят вклад в развитие регионов. Такие компании редко попадают на первые полосы новостей, но именно они составляют костяк реальной экономики, переживая взлёты и падения с удивительной стойкостью.
— Используют консервативный подход, обеспечивающий выживаемость при любых экономических штормах. Минимум риска, максимум эффективности.

А кто в бизнесе — тараканы или единороги? Пишите в комментариях

Делегируй финансы.

С одной стороны, тему финансов, как и другие функции, можно делегировать. И даже так — правильно, чтобы операционными вопросами занимались профессионалы.

НО!

Создаёте бизнес вы, а не ваш финдир или консультант. Поэтому иметь свой взгляд на финансы, понимать, как это работает, и тем более, определять финансовую цель — задачи собственника.

Делюсь кейсом участника 34 потока — Алексея Горбунова, собственника компании «Агротехнологии». Компания занимается импортом, поставкой и продажей сельскохозяйственной техники, включая агродроны для обработки полей и работы с урожаем различных культур. Также продают запчасти, сервис обучения и осуществляют ремонт.

Алексей недавно осознал важность финансовой отчётности и решил глубже разобраться в этом вопросе. Ранее он не уделял должного внимания финансовым отчётам, считая, что его сотрудники справятся с этим сами.

Что Алексей узнал на практикуме «Деньги в бизнесе?» Читайте в карточках выше

С этого практикума для многих начинается путь в мир корпоративных финансов. Я знаю, что всё самое интересное для участников — впереди: в цифрах и результатах бизнеса, которые непременно вырастут с внедрением качественного финансового управления!

Новый 35 поток семинара-практикума «Деньги в бизнесе: приумножить и сохранить» в формате Classic состоится уже 17-19 апреля и 26-28 июня в Екатеринбурге.

Остаётся месяц до трёхдневного практикума интенсивной прокачки финансовых навыков — оставляйте заявку на сайте семинара, моя команда свяжется с вами, расскажут подробности и забронируют место. А возможно, вы приедете со своим бухгалтером или финдиром? Регистрация на авторский семинар-практикум «Деньги в бизнесе: приумножить и сохранить» доступен по ссылке: https://clck.ru/3G9HTf

До встречи!

Больше чем эффективность. Жизнеспособность бизнеса.

Почему одни компании развиваются, а другие вдруг терпят громкий финансовый крах? Почему одни бизнесы умирают, а другие продолжают жить и развиваться даже в условиях кризиса?

Давайте разбираться!Жизнеспособность — это умение организации координировать свою деятельность, достигать цели и обновляться быстрее, чем это делают конкуренты. Обеспечивать жизнеспособность организации — значит приспосабливаться к настоящему и формировать будущее быстрее и эффективнее конкурентов!

Мои знакомые коллеги из McKinsey & Company задумались об этом и ввели понятие «жизнеспособность бизнеса», которое включает в себя 9 компонентов и помогает компаниям противостоять неприятностям.
Подробнее читайте в карточках выше

️Друзья! Напоминаю и приглашаю вас на прямой эфир, где я отвечу на 6 популярных вопросов о финансах в бизнесе, уже СЕГОДНЯ 13 марта в 18:30 по МСК.
В моём ТГ-канале: https://t.me/ekimovskih

Вопросы:

Какой ключевой показатель отслеживать IT-бизнесу, например, медцентру?

Компания работает 3 год в убыток. Удалось договориться с партнёрами об отсрочке в 90 дней, однако они повысили цены... Правильное ли решение принять повышение цен и ввести отсрочку?

Почему кредитные деньги дешевле, чем собственный капитал?

Сейчас все кредиты очень дорогие. Но все же: можно/стоить ли взять дорогой кредит, если оборачиваемость высокая?

В каком программном продукте вы рекомендуете организовать финучёт? Есть производство и стройка. Оборот 300 млн. Объектов 35. Планируем расти.

Как настроить финансовый учёт в компании до 1 млрд в год?

Детализация статей затрат. Делаем ревизию статей затрат с Финдиром. ФД предлагает — на мой взгляд — излишнюю детализацию. Сейчас по его предложению количество статей более 70. Я предлагаю наоборот не плодить сущности и по возможности их объединить. Мне видится параметр для выделения статьи - если она имеет вес по отношению ко всем затратам от 0.25%. Кто прав?

А если вы хотите, чтобы я разобрала ваш кейс или ответила на интересующие вопросы? Заполняйте анонимную форму!
https://forms.gle/WrMC4EMMgpNVZb4u9

С 1 марта 2025 года россияне могут поставить самозапрет на выдачу кредитов.

Что такое самозапрет на кредиты?

Самозапрет на оформление кредитов даёт вам возможность запретить выдачу кредитов и микрозаймов на ваше имя. Информация о запрете появляется в базе данных бюро кредитных историй (БКИ).

При проверке заёмщика банки и МФО получают уведомление от БКИ, что у вас стоит самозапрет на выдачу кредитов. В такой ситуации банки и МФО обязаны отказать в выдаче. Установить и снять самозапрет на оформление кредитов можно неограниченное число раз

Как установить самозапрет на кредиты через «Госуслуги»: пошаговая инструкция

1. После авторизации в аккаунте на «Госуслугах» нужно перейти в раздел «Услуги» — «Штрафы и налоги» — «Установление запрета на получение кредита».

2. После перехода по кнопке «Установление запрета на получение кредита» откроется раздел с описанием услуги. После изучения информации нажимаем на кнопку «Начать».

3. После нажатия на кнопку «Начать» нужно проверить ФИО, дату рождения, а также паспортные данные. Если всё верно, можно переходить дальше по кнопке «Верно».

4. После сверки паспортных данных открывается раздел для проверки ИНН: нужно сверить номер с указанным в бумажном ИНН или в личном кабинете на сайте ФНС. Если все верно, переходим дальше по кнопке «Верно».

5. После проверки ИНН открывается раздел, где нужно изучить виды запрета: полный или частичный. Нужно выбрать подходящий:

Полный самозапрет. Такой вариант запрещает получение кредитов и микрозаймов в банках и МФО при личном посещении, через сайт и личный кабинет, а также по телефону.

Частичный самозапрет. Запрет действует либо только на кредиты в банках, либо только на микрозаймы в МФО. Также человек может запретить выдачу и кредитов, и микрозаймов, но ограничить способы оформления: например, запретить дистанционное оформление, но оставить очное, в офисе банка.

6. После подписания нужно подать заявление на самозапрет по кнопке «Отправить заявление». После нажатия на кнопку на экране появится уведомление о том, что заявление отправлено, и о сроках рассмотрения. Самозапрет установят в течение двух календарных дней.

Когда самозапрет будет установлен и начнёт действовать, в разделе «Заявления» знак жёлтых часов поменяется на зелёный флаг. Также статус заявления изменится с «Зарегистрировано на портале» на «Услуга оказана».

Важно❗️
Обратите внимание: самозапрет действует только на некоторые виды кредитных продуктов:
— потребительские кредиты;
— микрозаймы;
— кредитные карты;
— овердрафты.

То есть ипотека, автокредиты, кредиты для оплаты образования по госпрограмме и тд., в эту категорию не входят!

А как вы считаете самозапрет выгоден нам или всё же банкам? Делитесь своим мнением в комментариях

Недавно я завтракала с собственницей крупного производственного бизнеса. Её фокус всегда был на продажах, клиентах, что понятно и логично.
Оборот компании дошёл почти до 2 млрд. Но стала меняться рыночная ситуация, что сказалось на изменении финансовой модели — стоимость денег выросла в разы.
Проблему заметили очень просто — стало не хватать денег!

Она съездила на мой практикум, и после этого совсем по-другому посмотрела на цифры. Пересобрала отчётность, провела инвентаризацию, после чего ей многое стало понятно…

За 2024 год вырос склад, при снижении оборотов по выручке;
Упала маржа по основной продукции;
Увеличили авансы поставщикам (зачем-то?!);
Из-за роста активов пришлось брать дорогие кредитные деньги, расходы на проценты выросли в несколько раз!

При этом в компании есть финансовый директор, главный бухгалтер и финансовый менеджер. Но почему-то никто не стал «бить в колокол», уведомляя о том, что что-то идёт не так.

Должен ли собственник разбираться во всём? Можно ли всё знать?
Ответ — нет. Но вот в финансах он разбираться обязан.Потому что финансы — это про риски.

Управлять рисками = управлять бизнесом
И никак это не делегировать.

Ну и моя любимая фраза:
«Если вы не управляете финансами своего бизнеса, тогда ими управляют обстоятельства».

И я искренне благодарна собственникам, которые приходят на мой сложный, но интересный практикум и задают вопросы

Ниже примеры вопросов, которые задали мне участники практикума «Деньги в бизнесе» в Казахстане

Как формируется себестоимость и что в неё включать?
Как связаны ФОТ и выручка?
Для чего нужен косвенный денежный поток, и связан ли он с дивидендами?
Когда и в каком объёме можно выводить дивиденды из бизнеса?
Если регресс, что делать или как его не допустить?
На какие финансовые показатели обращать внимание, чтобы принимать правильные управленческие решения?

А какие вопросы вас, как собственника, волнуют? Пишите в комментариях
Ну и если отозвалось, приглашаю на новый 34 поток практикума «Деньги в бизнесе» в формате Deep Dive https://clck.ru/3G9GHg, который пройдёт уже 20–22 февраля в Москве, осталось всего 10 мест.

Ура! Ура! Урааааа!
Ну как же круто завершился мой практикум в Алмате
Вчера вечером я была очень довольная.
Но, если честно, было это очень не просто!

Другая страна, другой менталитет, не принято открыто обсуждать свои финансы и сложности в бизнесе, не принято показывать, что тебе что-то не понятно.

Для многих финансы — это исключительно таблички с движением денег, (хотя на семинаре был в основном средний и крупный бизнес).
Кстати, даже дивиденды «не принято» забирать, поэтому много бизнесов перефондировано собственным капиталом.

Государство поощряет не забирать много дивидендов из бизнеса. Например, если сумма дивидендов за год не превышает 30 000 МРП (117 960 000 тенге в 2025 году), то ИПН (НДФЛ) не взимается. А если выше — то ставка налога 10%, для нерезидентов — 15%.

Я говорю о структуре капитала, о финансовой стратегии, а мне говорят — а нам не выгодно

Во второй день, я переживала, что ребятам сложно, материал не простой, а впереди еще фин цикл…
Но у нас всё получилось!
Я добавила примеров, убрала более тяжелые расчёты, что-то поменяла местами.
И на третий день я видела этот огонь в глазах и счастливые лица от того, что «пазлы сошлись».

Почему я всегда топлю за живое обучение? Потому что хороший спикер чувствует, слышит аудиторию и адаптирует материал, исходя из запросов! Так что, финансам учимся только оффлайн!

А новый 34 поток в формате Deep Dive https://clck.ru/3G9GHg пройдёт уже 20–22 февраля в Москве (осталось всего 10 мест).
35 поток в формате Classic https://clck.ru/3G9HU9 17–19 апреля и 26–28 июня в Екатеринбурге.

Подробности, программа, отзывы и регистрация по ссылкам До встречи!

«Как ты закрыл год?» — спросила я сегодня на встрече с предпринимателем, у которого мы год назад выстраивали систему управленческого учёта.

«Отлично. Плюс 15% выручки, плюс 40% прибыли!»

«Супер!» — и я с удовольствием пожала его руку.

Как же приятно слышать об успехах своих клиентов! Причём, такая правильная формулировка при оценке результатов: на сколько приросла выручка, а на сколько прибыль.

И я знаю, что предприниматель последовательно и системно шёл по пути «эффективности бизнеса». Он и книгу прочитал, и на практикум https://clck.ru/3FugKc сходил, систему отчётности выстроил. Но самое главное, что он понимает, что умение анализировать и управлять такими показателями, как выручка и прибыль, — это ключ к эффективному ведению своего дела.

«Я точно знаю, какая у меня сейчас маржа, какая была неделю назад, какую долю постоянные расходы занимают в валовой прибыли, и где мы сейчас относительно плана по выручке. Фокус — это очень важно!»

А ещё клиент был в восторге от нашего подарка — карты повышения эффективности бизнеса. Я сама с удовольствием ее дарю, потому что это настоящий подарок, сделанный «своими руками», а вернее мозгами

Карта может стать не только управленческим инструментом, но и источником вдохновения для предпринимателей, желающих расти и развиваться.

Хочется, чтобы как можно больше предпринимателей сказали про 2025 год также, как мой собеседник, что прибыль выросла больше, чем выручка!

P.S. Скажу сразу, что в 2025 это будет сильно не просто! Но возможно! Желаю всем эффективного и продуктивного 2025 года!

Скачать карту эффективности бизнеса можно здесь: https://drive.google.com/file/d/14RHZOKmo98A4ZO86z5cO-_QeUvQAYDhz/view?usp=drivesdk